# CATMAN - 一份完整的全球反洗钱指南 (Highlights) ![rw-book-cover|256](https://readwise-assets.s3.amazonaws.com/static/images/article3.5c705a01b476.png) ## Metadata **Cover**:: https://readwise-assets.s3.amazonaws.com/static/images/article3.5c705a01b476.png **Source**:: #from/readwise **Zettel**:: #zettel/fleeting **Status**:: #x **Authors**:: [[CATMAN]] **Full Title**:: 一份完整的全球反洗钱指南 **Category**:: #articles #readwise/articles **Category Icon**:: 📰 **URL**:: [catman.app](https://catman.app/aml/) **Host**:: [[catman.app]] **Highlighted**:: [[2022-03-01]] **Created**:: [[2022-09-26]] ## Highlights - 所有的国内银行机构对于居民的资金个人转账行为是没有任何管制的。但是很多成熟的西方发达国家是不一样的，美国、加拿大、澳大利亚、欧盟、日本等主流发达国家和地区都对自己本土的金融机构的每一笔交易有着严格的反洗钱审查，虽然外汇市场是开放自由的，但是在资金来源审查方面其实是远远要比中国严格的。 ([View Highlight](https://instapaper.com/read/1487294181/18929657)) - 此时的反洗钱已经完全变成一个全新的经济制裁武器，开始用于干预本国的各个经济领域。因此很大程度上影响了很多中国投资者的海外移民以及境外资产的购置。 ([View Highlight](https://instapaper.com/read/1487294181/18929664)) - 对于中国投资者来将不仅仅是对于资金管制要松，更要拥有良好的信用背景。很多人都是忽略良好的信用背景这一块，盲目相信所谓的加勒比岛国银行账户以及新马泰系列的银行账户，殊不知这些国家在欧美等发达国家眼里都是仅次于古巴伊朗那样的信用洼地 ([View Highlight](https://instapaper.com/read/1487294181/18929675)) - 就目前来看，基本除了香港和中国，所有的发达国家和地区都是不允许随便的大额入账的。 ([View Highlight](https://instapaper.com/read/1487294181/18929683))